「新NISA、どう使えばいいの？」
「つみたて枠と成長枠、どう違うの？」
そんな疑問を持っている方へ、投資歴5年目のわたしが、
実際にどうNISAを使い分けているかをご紹介します！
シンプルだけど、じっくり続けられる“わが家のNISA活用ルール”。
誰かのヒントになればうれしいです😊
✅ わが家のNISAの基本ルール
まず、NISAは夫婦それぞれで運用しています。
わが家は夫婦で「お財布が別」なので、それぞれが自分のお財布からNISAを購入中。
- 夫：気になった銘柄を気になった時に購入（スポット購入）
- わたし：つみたて＋成長投資枠（毎月1日に定期購入）
性格も投資スタイルも違うけれど、それぞれが自分らしく続けています😄
ちなみに、お互いの購入銘柄は詳しく把握してません！笑
🧾 つみたて投資枠は「将来の安心資金」
わたしのつみたて投資枠では、全世界株式にコツコツ積み立て🌏✨
- 商品：楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（楽天・オルカン・プラス）
※いわゆる「オルカン（全世界株）」と呼ばれるタイプの投資信託で、わたしは楽天証券を使っているので楽天版を選んでいます😊 - 目的：老後資金や教育費の“足し”
- タイミング：毎月1日に自動積立（年初一括はせず）
投資を始めた当初は、S&P500とオルカンで迷って両方に投資していた時期もありました😂
でも…
- S&P500はアメリカ株の比率が高いため「他に買いたいアメリカ株と重なりそう」
- アメリカ以外の成長も取りこぼしたくない
と考えて、最終的に楽天オルカン一本にしました！
ちなみに、ここ数年はS&P500の方が成績が良い年が続いていますが、
長期的にはオルカンが勝つ年もあるので、どちらを選ぶかは好み次第かなと思っています😊
📈 成長投資枠は「少し冒険、でも投資信託のみ」
成長投資枠では、“少しチャレンジ”をテーマに運用。
個別株やテーマ型ファンドには手を出さず、
ナスダック100（米国ハイテク株中心の指数）に投資信託で積立しています📈
やっぱりこれからの時代、テクノロジーの成長に期待したい✨
ここ数年、ナスダック100はS&P500より好調でしたが、
値動きが激しくリスクも大きめです。
だから、つみたて枠とのバランスを考えて👇
楽天オルカン：ナスダック100 = 7：3
この「ちょっと攻めすぎないバランス型」が、わたしにはちょうどよく感じています😊
✅ わたしの投資スタイルは「コア・サテライト戦略」
この７：３の投資方法は、「コア・サテライト戦略」と呼ばれるスタイル。
※７：３以外にも８：２や９：１でも大丈夫！コアを中心に少しだけ違うものをプラスする方法。
- コア（守り）：長期・安定運用の楽天オルカン
- サテライト（攻め）：高成長を期待してナスダック100を少し
「全部オルカンでもいいかな？」とも思ったのですが、
ほんの少しだけ冒険もしてみたくて、この形に落ち着きました😊
投資を楽しく、そして無理なく続けるには、
「自分が納得できるスタイル」が一番だと実感しています🍀
📊 まとめ｜コツコツと、自分らしく投資を続ける
わたしのように「コツコツ続けたい。でもちょっと攻めたい！」という方には、
このスタイルもアリかも？と思ってもらえたら嬉しいです❗️笑
これからも、リアルな視点でNISA活用を記録していきますので、
またぜひのぞいてみてくださいね☺️
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